Notre gestion de patrimoine complète et intégrées visent à offrir un accompagnement complet pour les individus, les familles et les entreprises qui souhaitent élaborer des stratégies financières efficaces pour atteindre leurs objectifs financiers.
LES SERVICES EN GESTION DE PATRIMOINE INCLUENT:
ANALYSE DE LA
SITUATION FINANCIÈRE
Évaluation complète de la situation financière actuelle du client, y compris les actifs, les passifs, les revenus, les dépenses et les objectifs financiers.
ÉTABLISSEMENT DES OBJECTIFS FINANCIERS
Travailler avec le client pour identifier et hiérarchiser ses objectifs financiers à court terme, moyen terme et long terme, autant pour son entreprise que pour son volet personnel et familial.
ÉLABORATION D'UN PLAN FINANCIER
Création d'un plan financier personnalisé qui inclut des stratégies pour atteindre les objectifs financiers du client, en tenant compte de facteurs tels que l'horizon temporel, le niveau de tolérance au risque et les contraintes fiscales.
ALLOCATION D'ACTIFS
Détermination de la répartition optimale des actifs du client entre différentes classes d'actifs telles que les actions, les obligations, l'immobilier, les liquidités, etc., en fonction de ses objectifs financiers, de son horizon temporel et de son appétit pour le risque.
GESTION DE PORTEFEUILLE
Mise en œuvre et gestion continue d'un portefeuille d'investissement diversifié en fonction de l'allocation d'actifs définie dans le plan financier.
PLANIFICATION FISCALE
Optimisation de la situation fiscale du client en utilisant des stratégies légales pour minimiser les impôts sur le revenu, les gains en capital, les droits de succession, etc.
GESTION DES DETTES
Analyse des obligations de dettes du client et recommandations sur la gestion et la réduction de la dette, le cas échéant.
GESTION DES LIQUIDITÉS
Gérer les liquidités du client de manière efficace pour répondre à ses besoins de liquidités immédiats tout en maximisant le rendement sur les excédents de trésorerie.
PLANIFICATION SUCCESSORALE
Aider le client à élaborer des stratégies pour transmettre son patrimoine de manière efficace à la prochaine génération tout en minimisant les droits de succession et les implications fiscales.
SUIVI ET RÉVISION DU PLAN FINANCIER
Révision régulière du plan financier pour s'assurer qu'il reste aligné sur les objectifs du client, en apportant les ajustements nécessaires en fonction des changements de circonstances ou des objectifs.
GESTION DE PATRIMOINE
